La Superintendencia de Bancos emitió una alerta crítica para proteger el patrimonio de los ciudadanos ecuatorianos. Hasta diciembre de 2025, el organismo identificó 60 entidades no autorizadas que operan ilegalmente en el país. Estas organizaciones realizan actividades de captación de dinero sin contar con el respaldo legal ni la supervisión estatal necesaria.
Incumplimiento del marco legal vigente
La operación de estas entidades no autorizadas vulnera directamente el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero. Esta normativa prohíbe que cualquier persona natural o jurídica ajena al sistema financiero nacional capte recursos del público. El ejercicio de actividades exclusivas del sector financiero sin los debidos permisos constituye una infracción grave que pone en riesgo los ahorros ciudadanos.
Para evitar afectaciones económicas, la Superintendencia publica periódicamente un listado detallado de estas plataformas sospechosas. Entre las instituciones detectadas figuran nombres como Presta Mayor, Avancréditos, Finanweb y Jiigo S.A.S. Muchas de estas entidades no autorizadas utilizan denominaciones que imitan a bancos o cooperativas reales para generar una falsa confianza en los usuarios.
Listado de plataformas financieras bajo sospecha
La lista incluye una gran variedad de nombres que operan principalmente a través de internet y redes sociales. Destacan plataformas como Créditos_Bankintells, Timplie, Globalinvestment S.A. y diversas supuestas instituciones financieras de carácter local o comunitario. También se han identificado servicios de préstamos rápidos como Cashya, Centavo Celestial y Crediia, que no poseen registros de funcionamiento.
Otras organizaciones mencionadas son Alpha House, Smart Capital C.A. y financieras que aseguran ser bolivarianas o institucionales. La presencia de 60 entidades no autorizadas refleja la proliferación de esquemas que prometen créditos fáciles o altas rentabilidades sin garantías reales. La ciudadanía debe desconfiar de cualquier oferta que no figure en los catastros públicos de las autoridades de control.
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Cómo verificar la legalidad de una institución
La Superintendencia de Bancos mantiene una vigilancia constante para detectar estos negocios ilícitos y alertar de forma oportuna. El organismo recomienda verificar siempre el catastro de entidades supervisadas en su portal oficial antes de entregar cualquier recurso económico. Esta es la única forma segura de garantizar que una institución cumple con los estándares de solvencia y transparencia.
La educación financiera es la mejor defensa frente a posibles fraudes o captaciones ilegales de dinero. Si usted sospecha de alguna organización, puede consultar el listado completo en el sitio web de la Superintendencia de Bancos. Recuerde que entregar su capital a entidades no autorizadas implica el riesgo de perderlo todo sin posibilidad de reclamos legales efectivos.